Ofrecemos soluciones para cada tipo de inversor

A menudo, tus empleados contarán con diferentes grados de conocimiento e interés en la administración de inversiones. Es por eso que te alentamos a que consideres ofrecer opciones para inversores tanto “pasivos” como “activos”, sin costo adicional para ti como patrocinador del plan.

Descubre qué estilo de inversión coincide con tu nivel de riesgo. Elige una opción “pasiva” y deja la inversión en manos de profesionales; elige una opción “activa” y administra activamente tus propias inversiones; o bien, elige una combinación de ambas opciones.

Cuentas administradas profesionalmente1

Una cuenta manejada deja a participantes emplear una firma profesional de la inversión para seleccionar y para manejar activamente las inversiones en sus cuentas.
  • No requiere saldo mínimo de la cuenta.
  • Los participantes pueden cancelar en cualquier momento.
  • Sin cargo adicional para ti. Los participantes que usen el servicio pagarán un cargo adicional desde sus cuentas.
  • Contarás con protección fiduciaria mejorada. Cuando tus empleados seleccionan esta opción, el administrador de dinero se convierte en fiduciario de sus inversiones.

Fondos de estilo de vida/con fecha objetivo2 

En estas carteras, la composición del activo se determina en función del nivel de riesgo y rendimiento que es adecuado para la situación de vida actual del participante o la fecha de jubilación objetivo.

Los fondos de estilo de vida/con fecha objetivo son fondos con asignación de activos que se administran en función de diferentes niveles de riesgo.

Los fondos con fecha objetivo son fondos de asignación de activos que se basan en el año en que el participante piensa en comenzar a retirar dinero. Están diseñados para aquellos participantes que piensan extraer fondos durante un año específico o cerca de él. Al igual que otros fondos, los fondos con fecha objetivo están sujetos al riesgo del mercado y a pérdidas. La pérdida del capital de un préstamo puede ocurrir en cualquier momento, incluso antes de la fecha objetivo, en la fecha objetivo o después de ella. No hay garantía alguna de que los fondos con fecha objetivo ofrecerán el ingreso suficiente para la jubilación. 

Fondos designados

Sus trabajos profesionales financieros con usted para ayudar designado a las opciones de la inversión de la base del plan. Los fondos designados normalmente cubren todas las clases de activos al ofrecerles opciones de fondos diversas a los participantes.
  • Tu plan debe permitirle a los participantes invertir en una amplia gama de opciones de inversión, cada una con características de riesgo y rendimiento diferentes.
  • Puedes elegir de entre cientos de fondos, incluido un grupo selecto de fondos de inversión de Nationwide.
  • Los fondos designados de tu plan deben diversificarse para ayudar a minimizar el riesgo de sufrir grandes pérdidas.
  • Podemos ponerte en contacto con un fiduciario de inversiones independiente para que te ayude a seleccionar y administrar los fondos designados para tu plan.

Fund window3

Puedes brindar acceso a todas las opciones de inversión disponibles en tu programa sin tener que completar el mismo nivel de diligencia debida que requieren los fondos designados.
  • Ayuda a reducir la responsabilidad fiduciaria respecto de las inversiones que los participantes eligen fuera de las opciones de financiamiento de tu plan4
  • Sin costo adicional para tu plan o para los participantes

Nationwide Fund EvaluatorSM

Esta herramienta ayuda a los participantes a seleccionar inversiones en función de los criterios que mejor se adaptan a sus necesidades.

Video acerca de Fund Window

Mira el video y conoce cómo Fund Window puede beneficiarte a ti y a los participantes de tu plan. Lee nuestra guía acerca de Fund Window

Cuenta de corretaje autogestionada5

Los participantes pueden invertir en casi cualquier fondo de inversión que cotice en bolsa, fondo cotizado (ETF), bono o acción.
  • Les brinda a los inversores sofisticados de tu plan acceso a miles de fondos de inversión, acciones y bonos de varios mercados, incluidos NYSE, NASDAQ y AMEX
  • Les permite a los participantes transferir hasta un 90% del saldo en la cuenta de su plan a una cuenta de corretaje
  • Aunque no hay costos adicionales del plan, es posible que los participantes tengan que pagar gastos extra para usar este servicio

¿Listo para comenzar?

opción 2
Lunes - jueves

de 8:30 a. m. a 7 p. m., Hora del Este (ET)

Viernes

de 8:30 a. m. a 6 p. m., Hora del Este (ET)

[1] El patrocinador del plan, y el no a nivel nacional, selecciona a profesional registrado de la inversión usado conjuntamente con cuentas manejadas. El patrocinador del plan debe determinar si el servicio es adecuado para los participantes. Se aplican cargos adicionales para este servicios.
[2] La diversificación y la asignación de activos no aseguran una ganancia ni previenen una pérdida ante una caída del mercado. Como estás invirtiendo indirectamente en otros fondos, estás pagando una parte proporcional de los gastos correspondientes de esos fondos (incluidos los cargos de administración) como también los gastos del Fondo de Estilo de Vida/con Fecha Objetivo. Al invertir en fondos de Estilo de Vida/Ciclo de Vida, recibes servicios de asignación de activos que no recibirías al invertir en los fondos directamente. Muchos de estos fondos invierten principalmente en otros fondos. Como están invirtiendo indirectamente en otros fondos, estás pagando una parte proporcional de los gastos correspondientes de esos fondos (incluidos los cargos de administración) como también los gastos del fondo de Estilo de Vida/Ciclo de Vida.
[3] Es posible que estas opciones de inversión requieran de experiencia en inversiones o asesoramiento profesional sobre administración para llevar adelante la administración correctamente. Además, algunas de estas opciones de inversión pueden tener cargos de activos de Nationwide más altos que las opciones de inversiones designadas. Nationwide no hace recomendaciones ni ofrece consejos sobre las inversiones.
[4] Las inversiones que los participantes eligen a través de Fund Window no se consideran como alternativas de inversión designadas. Esto quiere decir que los fiduciarios del plan no tienen la misma obligación de seleccionar y monitorear con prudencia las inversiones de Fund Window como lo hacen con la línea del fondo principal del plan.
[5] Los servicios de corretaje autodirigidos están disponibles a través de TD Ameritrade Corporate Services, Division of Ameritrade, Inc., un corredor/operador registrado no afiliado a Nationwide.

Es posible que no se apruebe el uso de estas ofertas para todos los corredores/operadores.

Los Fondos con Fecha Objetivo están diseñados para las personas que piensan en comenzar a extraer dinero durante una fecha objetivo específica o cerca de esta, por ejemplo, en la jubilación. Estos fondos están diseñados para ofrecer diversificación y asignación de activos en varios tipos de inversiones y clases de activos, principalmente al invertir en fondos subyacentes. Los Fondos ofrecen un reequilibrio continuo en el tiempo para volverse más conservadores mientras los inversores se acercan a su fecha de jubilación planificada. Además de los gastos de los Fondos con Fecha Objetivo, un inversor paga de forma indirecta una parte proporcional de los gastos y cargos correspondientes de los fondos subyacentes. El valor del capital del fondo no se garantiza en ningún momento, incluso en la fecha objetivo.