impuestos de pequeñas empresas

Es probable que ya te hayas memorizado el 15 de abril como la fecha para declarar impuestos personales. Pero para los propietarios de empresas, existen algunos plazos impositivos más en el calendario.

Las empresas deben pagar el impuesto sobre la renta mediante una declaración anual de impuesto sobre la renta, así como impuestos estimados de forma trimestral:

Fechas por trimestre Fechas de pago de impuestos
1 de enero – 31 de marzo 15 de abril
1 de abril – 31 de mayo 15 de junio
1 de junio – 31 de agosto 15 de septiembre
1 de septiembre – 31 de diciembre 15 de enero del siguiente año

Cuando haces tantos malabares con varias ocupaciones y asumes todas las responsabilidades necesarias como propietario de una pequeña empresa, los impuestos probablemente no sean algo que estés esperando.

Sin embargo, existen opciones disponibles si quieres declarar tus impuestos por tu cuenta o contratar a alguien más para que lo haga. Veamos cómo declarar impuestos para una pequeña empresa.

¿Puedo declarar los impuestos de mi empresa por mi cuenta?

Puedes declarar los impuestos de tu empresa por tu cuenta, pero debes asegurarte de que tienes el software adecuado de preparación de impuestos y documentos impositivos relevantes.

Existen múltiples opciones de software de preparación de impuestos, que hacen el proceso relativamente menos complicado; algunos son gratis, otros no. Entre los programas con mejor calificación se encuentran los siguientes:

Analiza cada uno de ellos para descubrir cuál puede funcionar mejor para ti.

¿Qué es el impuesto al trabajo autónomo?

Si eres propietario de una sociedad de responsabilidad limitada (LLC), de una asociación o propiedad individual, deberás pagar un impuesto al trabajo autónomo.

Un impuesto al trabajo autónomo ocurre porque la empresa del empleado pagaría la mitad de los costos del Seguro Social y de Medicare que una empresa debería pagar. Como propietario, eres responsable de pagar el monto total, ya que te consideras trabajador autónomo.

Para tener una idea más clara de cuánto quizás deberías pagar, consulta nuestra Calculadora de impuestos al trabajo autónomo de soluciones comerciales.

Impuestos locales y estatales sobre tu empresa

Al igual que en tu vida personal, según la ubicación en que se encuentre tu empresa, es posible que debas pagar impuestos locales y estatales.

Impuestos sobre las ventas

Si vendes productos, debes cobrar el impuesto sobre las ventas a tus clientes y luego informar el monto al estado y pagarlo.

Impuesto a la propiedad

Si tu empresa posee una propiedad comercial, es posible que debas pagar un impuesto a la propiedad, ya sea a la ciudad o al condado en que se encuentra ubicada la propiedad.

¿Cuánto paga de impuestos una pequeña empresa?

Muchos nuevos o potenciales propietarios de empresas preguntan cuánto paga de impuestos una pequeña empresa para poder tener una idea del monto que deben presupuestar.

Si bien no es sencillo estimar el monto que pagará anualmente de impuestos, esto te ayuda a entender en qué categoría impositiva se encuentran tus ingresos personales. Por ejemplo, el Servicio de Impuestos Internos (IRS) aplica impuestos directamente sobre el propietario si tu empresa es una LLC, propiedad individual o asociación. Una vez que puedes calcular tus ingresos imponibles en total, puedes estimar cuánto deberías pagar para un año determinado. Por supuesto, siempre debes consultar un asesor impositivo personal para tener una idea más precisa de lo que podrías pagar.

Mira tus libros y observa en qué categoría impositiva clasificas.

Tasas impositivas por estado para 2021

Existen diferentes maneras de establecer tu empresa según tu industria y cómo quieres dirigirla. Tus estadísticas impositivas se determinarán según el estado que elijas.

Impuestos para entidades con ingresos simplificados

Según The Balance SMB, las empresas ya sean LLC, asociaciones, propiedades individuales o corporaciones S, pagan impuestos sobre la tasa impositiva de tu impuesto sobre la renta personal.

Impuestos para las corporaciones C

Una corporación C paga impuestos sobre las ganancias de la empresa, a nivel personal y corporativo, lo que crea una situación de tributación doble.

Por lo general, estás sujeto a una tasa plana del 21% a nivel corporativo y los accionistas pagan impuestos sobre cualquier dividendo que recibieron a nivel personal, según The Balance SMB.

Cómo encontrar un contador para tu empresa

Es posible que estés más cómodo si contratas un profesional externo que administre tus finanzas. Para el futuro de tu empresa es fundamental que contrates a un profesional autorizado y con experiencia.

Business News Daily ofrece algunos consejos que pueden ayudarte a encontrar el contador adecuado para ti:
  • Consulta el American Institute of Certified Public Accountants (AICPA), que cuenta con un directorio de verificación de licencias de contadores públicos certificados (CPA).
  • También puedes ver en la Accounting & Financial Women's Alliance si prefieres trabajar con una contadora.
  • Busca un contador que tenga una buena comprensión de las leyes de impuestos, de software contable y de administración de empresas.
  • Si buscas una firma, realiza una verificación de antecedentes penales y pide referencias de clientes.
  • Asegúrate de que tus candidatos cuenten con certificación.
  • Busca recomendaciones de otros propietarios de pequeñas empresas, preferentemente en tu industria.

Recuerda que el hecho de que sea grande no necesariamente significa que sea mejor. Algunos contadores muy exitosos tienen sus propios despachos y pueden cobrar tarifas más económicas por sus servicios.

Aquí estamos si necesitas ayuda.

La administración de impuestos puede ser compleja. Sin embargo, existe gran cantidad de excelentes recursos y contadores con experiencia para ayudarte con pequeñas empresas como la tuya.

Para obtener más información acerca de impuestos y otros temas que debes tener en cuenta cuando diriges tu pequeña empresa, consulta el Centro de soluciones comerciales de Nationwide.

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