Reparto de los fondos mutuos

Información sobre los dividendos y las ganancias de capital de los fondos mutuos

Reparto de los fondos mutuos

Los fondos mutuos generalmente tienen un pago (distribución) de dividendos y / o ganancias de capital a los accionistas, como se especifica en el prospecto de un fondo. Hasta la fecha del reparto, los dividendos y las ganancias de capital, que esperan ser distribuidos, están incluidos en el valor de los activos netos (NAV) diario del fondo. Estos son algunos datos sobre las distribuciones de los fondos mutuos:

Fecha de registro

Todos los accionistas que tengan acciones de un fondo a esta fecha son elegibles para recibir distribuciones.

Fecha de emisión

Por lo general, esta fecha hace referencia al día hábil posterior a la fecha de registro. En la fecha de emisión, el precio de las acciones de un fondo cae por el monto de la distribución que se pagará por cada acción, sin incluir los ajustes debido a las fluctuaciones del mercado.

Ejemplo: Digamos que un fondo tiene una fecha de vencimiento del 30 de diciembre y está programado para hacer distribuciones de $ 1 por acción en la fecha de pago. El 29 de diciembre, el NAV del fondo es de $ 10 por acción. En la fecha ex (30 de diciembre), el NAV caería a $ 9, salvo las fluctuaciones del mercado o la reinversión.

Distribuciones

No importa cuándo compre acciones de un fondo, muchos meses antes de la fecha de registro o solo días antes, si posee las acciones en la fecha de registro, recibirá los dividendos y / o ganancias de capital.

Si compras un fondo justo antes de la fecha de registro, parte de tu inversión se te devolverá cuando se paguen las distribuciones. Esto se conoce como "comprar un dividendo".

Dependiendo de cómo esté configurada su cuenta, recibirá un cheque por el pago o las distribuciones se reinvertirán.

Impuestos

Pagará impuestos sobre las distribuciones de fondos mutuos (a menos que los fondos mutuos se mantengan en cuentas con ventajas impositivas como jubilación individual , 401 ( k) y 403 (b) cuentas), ya sea que reciba sus distribuciones en efectivo o reinvierta en acciones de fondos adicionales. Puede encontrar información actual sobre las tasas impositivas aplicadas a las ganancias de capital en el sitio web del IRS .

¿Alguna pregunta?

Preguntas frecuentes sobre ganancias de capital - Vea algunas preguntas comunes que los inversores hacen sobre las ganancias de capital y la información que creemos que ayudará a proporcionar una mejor comprensión.

Hable con su profesional financiero sobre cómo esto puede afectar su estrategia de inversión. Comunícate con tu asesor financiero para obtener información sobre cómo las distribuciones podrían afectar tus impuestos personales.

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