¿Cuánto cuesta un seguro de inquilinos o arrendatarios?
El costo promedio del seguro de inquilinos es de aproximadamente $15 a $20 por mes1. Sin embargo, lo que termines pagando depende de varios factores. Echa un vistazo a la siguiente información para averiguar cómo se determina el costo de seguro de inquilinos de tu hogar o apartamento.
¿Qué factores impactan en los costos del seguro de inquilinos?
Para estimar cuánto costará tu seguro de inquilinos, ten en cuenta de qué manera se aplican estos factores a tu situación:
- El estado donde vives
- El estado en el que estás asegurado marca la diferencia. La probabilidad de riesgos como robo y desastres naturales en tu estado tendrá un impacto en la tarifa que pagas por el seguro de inquilinos.1
- La ubicación donde vives
- Las áreas con tasas de delitos más altas y riesgos de desastres naturales pueden generar primas de seguro de inquilinos más altas.2
- El proveedor de seguros que tienes
- Diferentes proveedores cobran diferentes tarifas. Obtén una cotización gratuita de Nationwide hoy mismo y descubre cómo una excelente cobertura aún puede ser accesible a un excelente precio.
- El nivel de cobertura que necesitas
- Cuantas más cosas tengas, más cobertura necesitarás. Esa cobertura adicional es importante, pero vendrá con una prima más alta.
- El tipo de cobertura que eliges
- El tipo de cobertura que adquieras afectará naturalmente el monto que pagues. La cobertura de costo de reposición ofrece una mayor protección que la cobertura de valor real en efectivo; sin embargo, también viene con una tasa más alta.3
- La cantidad de tu deducible
- Cuanto mayor sea tu deducible, menor será tu tarifa.
Costo Promedio del seguro de arrendatarios por estado
Los diferentes estados presentan diferentes climas y tendencias económicas. Ambos tienen un impacto en la diferencia entre la tasa promedio de seguro de inquilinos de los estados. Cuanto mayor sea la probabilidad de un desastre natural o las altas tasas de delitos, más altas serán las tasas promedio.4 Estas son las tasas de seguro de inquilinos promedio por estado para 2021:
| Estado | Costo anual promedio |
|---|---|
| Alabama | $346 |
| Alaska | $187 |
| Arizona | $204 |
| Arkansas | $360 |
| California | $195 |
| Colorado | $180 |
| Connecticut | $228 |
| Delaware | $245 |
| Florida | $348 |
| Georgia | $300 |
| Hawái | $224 |
| Idaho | $192 |
| Illinois | $168 |
| Indiana | $240 |
| Iowa | $204 |
| Kansas | $204 |
| Kentucky | $218 |
| Luisiana | $442 |
| Maine | $156 |
| Maryland | $191 |
| Massachusetts | $192 |
| Míchigan | $408 |
| Minnesota | $176 |
| Misisipi | $318 |
| Misuri | $260 |
| Montana | $168 |
| Nebraska | $172 |
| Nevada | $216 |
| Nuevo Hampshire | $139 |
| Nueva Jersey | $195 |
| Nuevo México | $264 |
| Nueva York | $150 |
| Carolina del Norte | $200 |
| Dakota del Norte | $185 |
| Ohio | $237 |
| Oklahoma | $360 |
| Oregón | $180 |
| Pensilvania | $168 |
| Rhode Island | $193 |
| Carolina del Sur | $230 |
| Dakota del Sur | $162 |
| Tennessee | $260 |
| Texas | $312 |
| Utah | $144 |
| Vermont | $168 |
| Virginia | $192 |
| Washington | $180 |
| Virginia Occidental | $228 |
| Wisconsin | $180 |
| Wyoming | $148 |
Fuente: https://www.valuepenguin.com/average-cost-renters-insurance
En lugar de buscar el costo promedio del seguro de inquilinos o arrendatarios, la forma más precisa de calcular tus tarifas del seguro de inquilinos o arrendatarios es obtener una cotización de seguro de vivienda.
¿Qué nivel de cobertura necesito en mi seguro de inquilinos?
Determinar el nivel de cobertura que necesitas en tu seguro de inquilinos o arrendatarios según tu situación particular depende principalmente del valor de tus pertenencias personales, como también del nivel de cobertura de responsabilidad civil que crees que necesitarás. Hacer un inventario de tus activos del hogar puede ayudarte a entender el nivel de cobertura que necesitas y cuánto costará tu póliza de seguro de inquilinos o arrendatarios.
Elabora un inventario de tu casa
Las personas suelen subestimar el valor de sus pertenencias personales, razón por la cual es tan importante llevar un inventario y actualizarlo. Los siguientes son algunos consejos sobre cómo documentar tus posesiones:
- Recorre cada habitación de tu vivienda alquilada.
- Anota descripciones, cantidades y valores de los objetos, junto con sus números de serie y fechas de compra (puedes calcular, o bien usar los comprobantes si los has guardado).
- Toma fotos de tus objetos valiosos.
- Considera la posibilidad de usar un software específico para inventarios, que te ayude a mantener todo organizado.
Guarda una copia de tu inventario en un lugar seguro, como un gabinete ignífugo para documentos y/o una caja de seguridad de un banco. También puedes guardar una copia digital.
Considera la posibilidad de contratar una cobertura de responsabilidad civil
Si una persona se lesiona en tu propiedad, el seguro de responsabilidad puede ayudar a cubrir los gastos médicos y legales. Dedica tiempo a considerar el límite de tu cobertura de responsabilidad civil, ya que los gastos legales son muy elevados.
Según cuál sea la compañía de seguros, hay diferentes límites en el nivel de cobertura que recibirás para tus objetos. Revisa el inventario de tu casa y anota los objetos más costosos, como equipo electrónico u objetos de colección valiosos. Eso ayudará a determinar si necesitas comprar un seguro adicional para mantener protegidos esos artículos.
El seguro de inquilinos o arrendatarios es una opción responsable que puede evitar que tengas que pagar de tu bolsillo ciertos tipos de daños. Obtén más información sobre las opciones de seguro de inquilinos o arrendatarios y comienza con tu cotización hoy.
Recursos adicionales sobre seguro de inquilinos
¿Necesito un seguro de inquilinos? | ¿Cubre los robos el seguro de inquilinos o arrendatarios? | Preguntas frecuentes sobre el seguro de inquilinos
Si te preocupa que el costo promedio de un seguro de inquilinos esté fuera de tu presupuesto, conoce cómo mantener bajas tus tarifas con nuestros descuentos en seguros de inquilinos o arrendatarios.